Для защиты своих сбережений от действий аферистов и мошенников нужно всегда помнить о мерах предосторожности и понимать, что ни образование, ни опыт, ни финансовая грамотность не являются гарантией того, что вы не станете жертвой злоумышленников.
Яркий тому пример — инвестирование крупных сумм в финансовые пирамиды. Как писали эксперты сайта finmama жертвами таких преступлений очень часто оказываются состоятельные бизнесмены.
Эксперты в области кибербезопасности называют три условия, которые могут снизить риски:
- здоровый скептицизм;
- осторожность;
- бдительность.
Финансовые аферы: опыт прошлого и настоящего
- Тюльпаномания. В 1634-1636 годах в Голландии возник ажиотажный спрос на луковицы тюльпанов, в результате чего начался спекулятивный рост цен, напоминающий всеобщий психоз. Луковицы тюльпанов превратились в предмет биржевой торговли. Цены росли лавинообразно пока рынок не рухнул в 1637 году так же стремительно, как и развился.
- “Нигерийские письма” или “Афера 419”. Крупнейшая финансовая махинация XX века, которая актуальна и по сегодняшний день. Главный принцип схемы — обещание баснословных прибылей в будущем при условии незначительных инвестиций сегодня. В случае “Нигерийских писем” автор письма (“богатый наследник” или “успешный банкир”) просит вас перевести определенную сумму денег на его счет с обещанием возврата этой суммы с солидным процентом. Современная “Афера 419” претерпела ряд модификаций, но её ключевой принцип сохранился.
Признаки финансового мошенничества
По мнению брокерской компании Altesso развод часто имеет ряд признаков, которые характеризуют мошеннические операции:
- письма носят характер массовой рассылки;
- контактные телефоны только мобильные;
- банковские счета расположены в оффшорных зонах;
- условия сделки очень привлекательные.
Схема Понци
Схема Понци - это мошенническая инвестиционная схема, обещающая инвесторам высокую доходность при небольшом риске. Система приносит доход ранним инвесторам за счет приобретения новых инвесторов.
Происхождение Понци-схемы
Схема Понци названа в честь афериста по имени Чарльз Понци.
Под руководством своей компании он обещал прибыль в размере 50% за 45 дней или 100% за 90 дней. Благодаря его успеху в схеме почтовых марок, инвесторов сразу же привлекли. Вместо того чтобы реально вкладывать деньги, Понци просто перераспределил их и сказал инвесторам, что они получили прибыль.
Схема продолжалась до августа 1920 года, когда Бостонская почта начала расследование в отношении компании «Биржа ценных бумаг». 12 августа 1920 года в результате расследования, проведенного газетой, Понци был арестован федеральными властями и обвинен в нескольких эпизодах мошенничества.
Красные флаги Понци
Независимо от технологии, используемой в схеме Понци, большинство из них имеют схожие характеристики:
- Гарантированное обещание высокой доходности с небольшим риском.
- Последовательный поток доходов независимо от рыночных условий.
- Инвестиционные стратегии, которые являются секретными или описываются как слишком .сложные для объяснения.
- Клиентам не разрешается просматривать официальные документы на свои инвестиции.
- Клиенты, сталкивающиеся с трудностями при снятии денег.
Пузырь Южного моря
Компания Южного моря была основана в 1711 году и предлагала инвесторам вкладывать средства для торговли с заморскими колониями, которые были сказочно богаты. Сначала стоимость акций резко росла, а затем упала. Исаак Ньютон потерял на этой афере сумму, эквивалентную современному миллиону долларов.
Rgb
Алекс
Rgb